把银行保险机构当“提款机”？这38名重大违法违规银行保险股东被公开！

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刚才，中国保监会公开披露了38家银行保险机构的主要非法股东(名单附后)。

照片:中国保险监督管理委员会网站

中国保监会表示，信息披露的一个重要目的是充分发挥市场和社会监督的作用。随着监管力度的加大，银行保险的治理将会有更多的积极能量。只有当每个人都“不为小事做好事”时，银行保险机构及其股东才能做到“不为小事做坏事”。

包括六项违反法律法规的行为

据银监会相关部门负责人透露，此次有38名重大违法违规股东被披露。具体违法违规行为主要包括以下几个方面:一是非法进行关联交易或谋取不正当利益；二是准备或提供虚假材料；三是未经行政许可，关联股东持股超过一定比例；第四，持股资金来源不符合监管要求；第五，单个股东持有的股份超过监管比例限制；第六，实际控制人有黑与恶等违法犯罪行为。

该负责人表示，这是一次新的尝试，之前已经过仔细评估。他认为，这一披露对该机构日常运作的影响是积极的。对违反重大法律法规的股东进行披露，也是对机构其他股东和机构自身的警示教育，有利于督促其树立诚信观念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构的公司治理基础。针对已公布的股东违法违规行为，银监会采取了限制股东权利、吊销投资和持股许可证、清退违规股份等监管措施。这有利于提高股东素质，促进银行保险机构的高质量发展。

此外，银监会将建立规范机制，披露违反重大法律法规的股东，公布更多违反法律法规的股东，进一步完善公示方法，加大公示力度。

传递严格股东权益监管的信号

提高非法成本

上述负责人表示，披露银行和保险机构股东违反重大法律法规的原因主要是基于以下考虑。

一是进一步明确严格监管的方向。这一披露旨在传达一个信号，即股东权益监管将进一步收紧。任何入股银行保险机构的股东都必须端正入股动机，真心实意做好银行保险机构的工作，但不能利用股东身份谋取不正当利益；我们必须严格按照法律法规参与公司治理，不得非法干预公司运营。无论谁想触及法律“红线”并超越监管底线，都会不遗余力地去检查。

二是惩罚股东的违法行为。在早期监管检查和风险处置过程中，我们查处了一批非法股东。一些股东违规购买银行保险机构的股份，进行关联交易，有的甚至将银行保险机构视为“提款机”，采取非法手段从银行保险机构套取或挪用资金。这种宣传是为了宣传违反重大法律法规的股东的不合法、不可信赖的形象，提高其违法成本。同时，发挥威慑作用，进一步净化市场环境，督促更多银行和保险机构的股东自觉约束自己的行为。

三是发挥市场监管作用。这种宣传也是为了引导银行、保险机构的利益相关者和公众关注和监督机构股东的行为，营造全社会共同监督的良好氛围，使股东没有违法违规的藏身之处。

“三管齐下”加强股东权益管理

中国保监会主席郭树清近日撰文指出，要严格规范股权管理，严格审查股东资格，有效识别大股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人和最终受益人，提高股权透明度。切实加强股东行为约束，进一步规范股权质押、股权转让等行为，严格控制关联交易，严格限制控股股东的行为，防止控股股东不当干预机构经营和侵害中小股东利益。按照合法合规、分类处置、稳步推进的原则，违规股票将得到有序处置。

上述负责人表示，银监会将实施“三管齐下”。首先，明确股东权益管理的主要责任。督促银行和保险机构选择投资者，加强股东资格和持股资金的审查，建立健全股东权益和关联交易管理制度，落实股权事务管理责任。同时，董事会、监事会等公司治理机制不断优化，为股东依法参与公司治理创造了良好环境。二是加强股东教育和行为约束，增强股东守法、诚信和责任意识，督促股东依法行使股东权利，承担股东责任。第三，提高股东权益的监管水平。加强对股东和资金来源的渗透监督，确保股东资格和资金来源的合法合规。规范股权质押、股权转让等行为，完善关联交易监管体系，督促银行、保险机构及时弥补公司治理的漏洞和不足，防止股东不当干预机构正常运行。

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来源:银监会官方网站

来源：人民视窗网