3000亿规模P2P平台被立案侦查！仍有60多亿未还

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7月4日晚，汽车贷款龙头浙江海德p2p平台和在纽约证券交易所上市已有9年历史的魏恩公司，因涉嫌非法吸收公众存款被杭州警方调查并通报。第二天，他们还在微博上获得了热门搜索。

就在一个月前，小额贷款网在其官方微信公众账户上宣布，将在6月30日前退出网上贷款行业，不再经营网上贷款信息中介业务。2011年推出并于2018年在美国上市的小额贷款网络，每股仅1.33美元，相比之下，每股13.63美元的峰值缩水了90%。

小额贷款网络被立案调查

7月4日晚，杭州市公安局上城区分局对小额信贷(杭州)金融信息服务有限公司(小额信贷网络平台)涉嫌非法吸收公众存款案进行立案调查。目前，此案正在依法调查中。

来源:微博“安全城市”

随后，杭州市公安局商城分局也发布了关于小额信贷网络在线贷款平台贷款征集的公告。

根据该公告，2020年7月4日，杭州市公安局上城分局对小额信贷(杭州)金融信息服务有限公司(以下简称“小额信贷网”)涉嫌非法吸收公众存款提起调查。为保护贷款人的合法权益，杭州市上城区金融防范和同业拆借风险处置领导小组办公室现与公安机关合作开展追回损失工作，督促已通过小额信贷网络借款但尚未主动偿还贷款的借款人。

来源:微博“安全城市”

《中国证券报》记者致电小额信贷网，提示“目前所有席位都很忙”，但截至发稿时，无人接听。

一个月前，5月31日晚，小额贷款网在其官方微信公众账户上宣布，将在6月30日前退出网上贷款行业，不再经营网上贷款信息中介业务。

根据其公布的赎回资产管理计划，用户的支付时间缩短至18个月，在原债权本金的基础上支付2.25%的年化利息，并按等额本息每月归还本金和利息。

此前，小额信贷网客服告诉《中国证券报》，如果有冻结部分，将在签约当日解冻至可兑现账户余额，实际还本金额为扣除冻结部分后的部分。“比如，要收的本金是10万元，还有1万元在存管冻结。在签订协议的当天，这10000元将被退还到可用余额中，该余额可以兑现。剩余的9万元将按照协议分18期每月支付一次。这9万元会有一定的利息，但利息还没有确定，但基本上会比较银行存款的利息。”

根据小额信贷网发布的数据，截至2020年2月，小额信贷网的贷款余额为85.83亿元，累计贷款金额为2986.63亿元。根据5月12日发布的消息，已签约用户的资金总额约为54.5亿元，未签约用户的资金总额不到17亿元。据测算，截至5月12日，小额信贷网络余额约为71.5亿元。

来源:小额贷款网络应用

一些贷款人陷入了“困境”

《中国证券报》记者联系了一位前小额信贷网络客服，该客服表示已与同事确认此事。

根据网上贷款户的数据，截至7月4日，待还小额贷款网络余额为63.23亿元，待还借款人数为181400人。

来源:网上贷款之家

《中国证券报》记者通过多家贷款方了解到，之前没有与平台签订资产管理合同的贷款方原本计划在6月30日后看到小额信贷网的还款计划，希望平台能够一次性偿还未签约贷款方的本息，但节点通过后没有消息，现在已经备案。

贷款人韦嘉(化名)告诉记者，他从2018年开始投资小额贷款，开始时投资超过5万元，2018年底全部撤出。2019年12月，当韦嘉看到小额贷款的高息活动时，他动了心，带着10多万元进入市场。现在已经有近8万元被锁定。“我决定不签署资产管理计划，也就是说，我希望警方会立案。现在，在立案后，我会看看警方的处理方案。”

一些贷款人表示，在小额贷款网络被立案调查后，他们支付被子会不会更困难？

金融领域的一名律师告诉《中国证券报》，小额贷款网络涉嫌违法犯罪，因此从公司层面来看，很难收回债务和支付资金。在警方的干预下，它可以更好地筹集资金，帮助投资者尽快收回资金，这对被子贷款人来说是一件好事。

“公司需要配合警方进行调查。在未来存货和回收到位后，它将支付给投资者，然后再作出判断。投资者不必太担心。这只是意味着涉及的金额太大，库存周期可能会更长。”律师说。

7月3日，第十三届全国人民代表大会常务委员会第二十次会议首次审议的刑法修正案(十一)草案公开征求社会意见。草案建议修改两项非法集资罪:将非法吸收公众存款罪的法定最高刑从10年提高到15年监禁，调整集资诈骗罪的刑罚结构，加大对非法集资罪的处罚力度。

有些上市公司被“邀请”

根据小额信贷网披露，其最大股东和实际控制人是姚红，占60.11%，上市公司汉德裕友为第二大股东，占15.54%。

来源:小额贷款网络应用

今年1月23日，汉德裕友发布了2019年年度业绩预测，预测上市公司股东应得净利润为500万至4000万元。

截至2月底，2019年上市公司股东应占净利润调整为-7.45亿元至-7.5亿元。根据公告，其中一个原因是孙公司小额贷款网络中的参股贬值了6.72亿元，占总损失的90%。

7月5日晚，汉德裕友宣布，截至2020年第一季度末，公司在小额信贷网络的长期股权投资账面余额为1.55亿元。预计到6月底，公司在小额信贷网络的股权投资账面余额将达到7600万元。

来源：人民视窗网