聚焦证券行业数字化转型发展 中证协建议从四方面入手

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每一个记者李娜每一次编辑谢欣

近日，中国证券业协会发布了《关于推进证券业数字化转型发展的研究报告》。报告从证券业数字化转型的必要性角度，客观分析了证券业数字化转型的现状和挑战，并结合行业调研反馈，提出了推进证券业数字化转型发展的相关建议。

证券公司的信息投资近年来稳步增长，以人工智能、区块链、云计算和大数据为代表的数字技术逐渐成熟，为证券业探索“新格式、新模式”创造了条件。特别是今年的疫情防控催生了网上金融服务需求，为证券业数字化转型发展提供了契机。如何推动证券业的数字化转型，用科技赋予业务发展以力量，从而实现证券公司的高质量发展，已经成为资本市场重要参与者面临的重大课题。

报告显示，2017年以来，证券业对信息技术的投资呈现稳定增长趋势，累计投资550.42亿元。其中，2019年中国证券业信息技术投资达到205.01亿元，同比增长10.49%，占2018年营业收入的8.07%，比上年增长2.03个百分点。但是，与银行、保险、国际投资银行等其他金融机构相比，我国证券行业的信息技术投资仍略显不足，部分证券公司的信息技术投资只能支付正常的运营维护费用，科技创新投资捉襟见肘。

据统计，2019年，在98家证券公司中，46家在信息技术方面的投资不足1亿元，占47%，其中17家在信息技术方面的投资不足5000万元。相关数据显示，2019年中国银行业和保险业的信息技术投资分别为1730亿元和330亿元，分别是证券业信息技术投资的8.44倍和1.61倍。根据摩根大通和花旗集团的年报，2019年，摩根大通和花旗集团的信息技术投资分别相当于685.13亿元和493.71亿元，分别占前一年营业收入的9.01%和9.71%，分别是中国整个证券业信息技术投资的3.34倍和2.41倍。以上数据表明，中国证券业在数字化建设上的投入与国内外金融同行相比仍有较大差距。

证券业是一个智力密集型行业，人才数量和专业能力是关键因素。随着数字化转型的加速和数字化应用水平的提高，证券业对数字化人才的需求更加迫切。据统计，截至2019年底，证券业共有信息技术人才13241人，占行业注册人员的3.75%。此外，38家上市证券公司中有21家聘请了首席信息官，金融技术使证券业的数字化转型被置于公司的重要战略位置。

据统计，2019年，中国证券业信息技术人才的人均工资分别约占高盛和腾讯人均工资的20%和52%。中国证券业需要更加重视数字人才的储备和激励。

改善券商数字化转型之路的四个步骤近年来，券商向数字化理财转型的呼声不绝于耳。国泰君安新财富委员会在业内首创，通过数据连接、技术驱动、开放协作，推动覆盖客户全生命周期的全数据连接和洞察，进一步推进集约化、数字化、智能化运营，实现客户管理的提升和效率，构建共建、共享、治理的数字财富管理生态。

此外，报告还指出，我国证券业面临着数字应用水平有待提高、数字转型人才支持不足、证券业数据安全问题亟待解决等挑战。对于证券业的数字化转型，《报告标题》提出了四点建议:

一是加大科技引导投入，支持行业自主创新，包括:优化证券公司分类评价的信息技术投入指标；推广行业数字转型领域的最佳实践；鼓励行业加强信息技术领域的对外合作。二是增强数字治理能力，促进业务整合和发展，包括:加快行业标准的引入，促进金融技术应用的整合；鼓励行业建立数字战略，深入挖掘数据的价值。三是完善人才发展机制，巩固数字人才基础，包括:明确相关法律法规要求，顺利引进数据人才；构建长期的人才激励机制，激发数据人才的活力；完善数据人才培养机制，加强专业人才建设。四是加强数据安全，坚持风险防范底线，包括:加强数据安全技术应用，构建数据安全体系；加强数据安全管控，增强业务连续性保障能力。

一位券商分析师指出，券商的高度协调发展被认为是券商成功的关键。随着自身业务的不断拓展，财务技术授权的效果是一个重要环节。区分大券商和小券商的主要指标之一是it投资，尤其是软件投资。

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来源：人民视窗网