渤海银行股份有限公司苏州分行全面铸牢防范洗钱风险的铜墙铁壁

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渤海银行苏州分行坚决贯彻落实国务院“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”工作部署，坚持“风险为本”的反洗钱工作理念，完善洗钱风险防控体系，不断提高洗钱风险监控工作的质量和效率，全面筑起防范洗钱风险的铁壁，实现业务发展和风险防控的双重推进。

强化责任，完善洗钱风险防控体系。建立“集中+联合防控”的管理架构，强化高级管理层和“一把手”的管理职责，实现对可疑案件的集中研究和判断，加强牵头部门反洗钱统一管理。进一步压缩前台反洗钱职责，始终把握“了解客户”和“尽职调查”的重点，充分发挥运营、安全、外汇管理等部门的力量，实现跨部门信息共享和业务协作，建立反洗钱快速反应和联合防控联动机制，逐步完善全流程、全覆盖的反洗钱风险防控体系。

科学技术支持提高风险监测的质量和效率。在客户信息管理的基础上，整合对接各种业务系统，优化监控模型和指标，建立可疑案件分支机构集中判断机制，实现各种内外数据和风险分类的共享和应用，通过大数据分析实现事前拦截、预警和事后监控，使可疑交易监控从“是否完成”转变为“是否有效”。实现了对过期证书客户的自动控制，实现了在线电子渠道更新过期证书的功能，柜台交易防控不断完善，柜台人脸识别系统投入生产，大大提高了验证客户身份真实性的效率和准确性。

密切关注执行情况，提高可疑交易筛查和提交的质量。坚持系统监控和人工筛选，“关注特定客户和重点群体”，加强交易背景和资金趋势分析，提高可疑线索报告的情报价值。2016年，分行提交的可疑卡开通报告成为公安机关侦破一系列案件的重要线索，被公安部经济犯罪调查局和中国银联评为“十佳案件”；2018年，分行提交的非法集资可疑报告已被上海市公安局立案调查。

来源：人民视窗网