招商银行股份有限公司南京分行：全面推进反洗钱系统建设

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招商银行南京分行主动适应“以风险为导向、以客户为中心”的监管导向，全面推进反洗钱体系建设，夯实反洗钱工作基础，积极推进落实《中国人民银行关于进一步完善受益人身份认定工作的通知》(银发〔2018〕164号)、新三号令等新监管规定，优化可疑交易监控流程，提高可疑交易报告质量。 控制本行反洗钱风险。继续开展“风险消除”，重点关注跨境和制裁合规，对高风险客户和高风险业务进行风险管控综合自查，努力消除潜在风险。

去年以来，南京分行在反洗钱体系建设和洗钱风险评估方面继续努力。首先，总行开发了kyc平台。该平台包括清单确认、任务处理和尽职管理五个功能模块，重点解决反洗钱尽职调查中常见的重监控、轻访问、重清单控制、轻防范管理等问题。二是推出反洗钱人工智能系统，推动人工智能技术在可疑交易中的应用。第三，通过系统审查和业务(产品)洗钱风险评估，反洗钱业务流程可以有效嵌入。第四，加强反洗钱评估。南京分行在提高内控合规性评价整体权重的基础上，首次建立了一套“反洗钱评价”的评价指标体系，并通过排名和打分适当扩大了分行之间的评价差距。

2018年，南京分行从基础管理角度梳理反洗钱岗位职责，强化分行部门和业务机构的工作职能。一方面，很明显，分行的业务部门将客户身份嵌入到日常的线路管理中，而分行的法律合规部门则侧重于集中监控和分析，以及在反洗钱系统中报告大额和可疑交易。另一方面，分行要求辖内各业务机构将重点放在新账户识别和高风险客户再识别上，逐步将反洗钱职能转移到前端，扎实做好客户识别工作。

此外，南京分行积极实施新的受益权人识别规定，巩固了全行洗钱风险管理的基础。2018年，南京分行将通过多部门、多条线联合推进实益拥有者落地。此外，南京分行继续开展“风险化解”专项活动，有效遏制跨境洗钱和制裁合规风险。南京分行还继续针对高风险客户和机构开展制裁合规风险调查、离岸客户补救等“风险化解”专项活动。

来源：人民视窗网