桂林银行：强化主体责任 全面提升洗钱风险管理水平

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近年来，在中国人民银行南宁中心支行的正确指导下，桂林银行不断夯实反洗钱工作基础，贯彻“风险导向”的工作理念，锐意进取，努力将反洗钱工作推向新的水平。

树立合规意识，提高反洗钱工作水平

桂林银行的高质量发展离不开其开放式和封闭式管理水平的提高，反洗钱是合规风险管理的重要组成部分。建立反洗钱中心铸造专业队伍，实施动态风险限额管理，建立多层次报告制度，反洗钱培训和宣传在继续实施，反洗钱工作与各级绩效考核机制相衔接，提高了各级反洗钱绩效能力，反洗钱风险管理水平稳步提高。

加强制度建设，夯实反洗钱工作基础

在反洗钱内控体系的基础上，明确董事会和高级管理层的职责，实行自上而下的管理模式，按照“总行、分行、分行”的管理架构，实现反洗钱管理部、业务部和支持部的三驾马车，发挥各级反洗钱领导小组的作用，实行集中和兼职制度，分行反洗钱可疑案件由反洗钱中心进行排查和上报。形成了集中预警监控-客户再识别-可疑交易报告上报的业务流程，实现了对分行的垂直管理、指导和评估，加强了分行客户尽职调查，提高了反洗钱中心的专业化、判断水平和工作效率。兼职员工制度的实施使洗钱风险管理思想得以传播。在业务部门和支持部门的大力支持下，可以有机整合持续稳健的业务操作流程和反洗钱工作要求，使资源配置更加合理，全面夯实反洗钱管理基础。

坚持三个环节，构筑反洗钱防线

实施客户识别、可疑交易监控和后续控制措施三个关键环节，客户风险分类和定位更加准确，可疑交易报告的准确性明显提高，转移资本情报价值凸显，后续控制措施运用得当，形成与业务发展相适应的风险管理体系。及时提示洗钱风险，将行业内高风险客户纳入黑名单实时监控系统，提高风险意识和预判水平，在重建或恢复业务关系时充分考虑客户潜在的洗钱风险，进一步完善事件发生前、发生中和发生后的工作制度。以反洗钱风险评估和洗钱类型分析为契机，找出自身存在的问题，积极实施整改，加强过程控制，不断完善反洗钱风险防范体系。

从技术和金融角度优化反洗钱模式

互联网和大数据为金融创新提供了新的思路。反洗钱工作应顺应科技金融发展趋势，提升信息化和科技化程度。一是应用科技手段和互联网技术加强数据治理、网上手机银行、微信银行、证书更新和非敏感信息维护等功能，落实识别要求，提供便捷渠道，解决工作中的实际问题。二是继续推进反洗钱信息系统建设，运用大数据思维，整合利用内外数据，不断提高自动化水平，改善客户形象，加强可疑案件收集，优化监控模式，打破信息壁垒，搭建反洗钱系统与反欺诈和防控平台之间的信息桥梁，实现名单共享和风险识别标准整合，为风险防控和实施差异化服务奠定良好基础。三是建立反洗钱快速查询和传递机制，利用数据优势协助案件调查。与此同时，重要的可疑交易报告信息被转移到经济调查情报中心，并严格遵守保密要求，从而提高了情报交流和案件处理效率。

来源：人民视窗网