完善金融治理体系需练好内外功 有效防控金融风险

本篇文章1169字，读完约3分钟

记者张角编辑陈郁

中国金融业日新月异，但现代金融治理体系有待完善。如何进一步完善现有的金融政策和传导机制，形成金融监管的合力？金融机构如何从自身角度有效防范和控制金融风险？在昨天举行的第十一届陆家嘴论坛“完善金融治理体系，有效防控金融风险”全体会议上，与会者就上述问题发表了各自独特的观点。

中国投资公司(以下简称中投)党委书记、董事长彭纯在论坛上表示，金融稳定取决于内外因素:金融机构内部控制能力和外部金融监管约束能力。

“无论国际经济和金融形势如何变化，无论监管如何加强，金融机构仍然必须运用‘内部力量’。抵御财务风险的关键在于公司的治理能力和内部控制能力。”彭纯强调。

中国金融机构作为金融体系的主体，自2003年第一轮金融改革以来，特别是国有商业银行改革以来，一直致力于探索建立具有中国特色的公司治理体系。

彭纯表示，在治理体系的演进过程中，一些企业的内部控制的确非常严格，但一些金融机构的风险来自于大股东的控制，这导致公司成为这些股东的“提款机”。

在防范和控制这一风险方面，中国投资公司中央汇金公司的做法值得借鉴。彭纯表示，汇金作为国有金融资本投资者代表的执行机构，向大型机构派遣董事。这些董事在提醒公司风险、参与公司重大决策方面发挥了关键作用，在重塑公司治理结构、培养“内在力量”和奠定良好基础方面发挥了积极作用。

为了发挥国有金融股权管理平台的作用，汇金公司很早就开始探索“资本管理”，形成了市场化、专业化的“汇金模式”。“一是坚持‘管理资本’的功能定位；二是坚持派出董事制度在不断完善；三是坚持国家使命与市场化原则相结合。”彭纯表示，经过多年的深化改革开放，中国金融治理体系逐步完善，金融风险总体可控。

“金融机构自身的治理体系是否完善，与监管效率密切相关。”国家金融与发展实验室主任李阳认为。

苏黎世保险集团和苏黎世保险公司董事、前国际保险监管者协会技术委员会主席莫尼卡·麦克勒(Monica machler)认为，中国在完善监管方面取得了很大进展，下一步的重点是监管要求能否得到有效落实。“首先，必须有一个全面和基于事实的评估。如果公司在评估发展战略是否符合监管要求时发现任何问题，应与监管部门讨论是否采取监管措施。良好的风险评估是金融稳定的“保护伞。”

此外，monica machler建议在制定监管规则时应实施“反馈机制”，这将有助于更好地调整和修订监管政策。“这是一个循环过程，也是一种学习方式。如果这种情况能够持续下去，将大大改善监督环境。”

一个真正高质量的金融市场确实需要持续的自我成长和广泛的国际经验。彭纯表示，近年来监管趋势发生了显著变化。“中国加强了宏观审慎管理，重塑了金融监管体系。同时，英美两国还优化了宏观审慎管理和行为监管等职责分工，改善了监管协调，为应对经济金融波动奠定了坚实基础。”

来源：人民视窗网