牢记使命 守正笃实 全面开启盐城反洗钱工作新征程

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2017年，中央全面深化改革领导小组审议通过了《关于完善反洗钱、反恐怖融资和反偷税监管体系和机制的意见》，首次将“三反”置于国家发展的战略高度，为反洗钱和反恐怖融资的未来发展指明了方向。近年来，中国人民银行盐城市中心支行牢固树立“风险为本、审慎平衡”的监管理念，严格依法管理，不断提高监管水平，加强资金监控和部门联动，推进队伍建设，营造良好的宣传氛围，切实提高辖区反洗钱和反恐融资工作的水平和成效。

在履行职责的基础上，勇于探索

夯实反洗钱监管的基石

在不断丰富日常监管手段的基础上，盐城中直尝试对涉及的金融机构进行追溯监管问责，出台了《盐城市银行业金融机构可疑交易后续控制管理办法》和《盐城市银行业金融机构可疑交易后续控制操作指引》，引导金融机构加大对可疑交易报告的后续控制力度，积极探索制度建设，提高非现场监管效率。监督手段的规范化。三年来，开展了57次非现场监管，投入了170余人次的监管资源，为中国人民银行把握志愿机构履行职责提供了有效保障。监管程序的回顾。针对涉嫌洗钱犯罪，加强了对涉案志愿机构的追溯监管，颁布了《盐城市反洗钱志愿机构追溯监管实施细则》，明确和规范了涉案志愿机构的追溯审查、风险评估、分类监管和风险预警等一系列监管措施。后续控制的集成。印发《盐城银行业金融机构可疑交易后续控制管理办法和操作指引》，将潜在洗钱风险降至最低。密集的系统建设。组织反洗钱非现场管理系统的开发，通过系统备案、网上调查、年终考核、业务沟通等模块实现非现场监管的质量提升和效率提升。

准确的力量和当地条件

建立反洗钱监控的“防火墙”

加大对非正常资本交易的监管力度，有效防范和化解重大金融风险，是盐城市中心支行面临的现实问题。盐城市中心支行以“三点”为重点，在实施中有效监控资本风险:抓住重点，突出“三个专项”成果。在专项扫黄斗争中，盐城中直提高了政治地位，领导多次研究部署扫黄工作，制定了详细的工作计划，实施了负名单管理，指导金融机构加强内外调查，不断完善工作机制。打破思维定势，加强线索整理，共分五批向市扫黄办公室移交了29条线索，其中一条涉嫌日常贷款线索已被公安部门立案调查。在打击利用离岸公司和地下银行转移非法资金的专项行动中，盐城中智依靠金融机构加强联合调研和判断，交出了37条线索，涉案金额超过40亿元。在反骗税专项行动中，金融机构被要求完善甄别机制，三年内发现并移交了45条涉税线索，有效打击了犯罪分子的嚣张气焰，维护了当地经济金融安全，得到了当地政府的高度认可。

完善机制，加强合作

创建反洗钱合作的“朋友圈”

在监管过程中，盐城中智逐渐感受到完善的外部合作机制可以使反洗钱监管更加有力，金融行业主管部门之间的顺畅沟通使得信息共享更加便捷高效，特定非金融机构范围的扩大逐渐缩小了反洗钱监管的盲点。建立和完善合作机制。十年来，盐城中直加强了与反洗钱联席会议成员单位的沟通与合作。与公安、检察和纪律委员会建立了一些双边合作机制。盐城中智还与市纪委等部门建立了电子信息交流平台，进一步提高了双方的合作效率。加强与金融业监管者的协调。根据《反洗钱法》的相关规定，盐城中直与盐城银监局、盐城保险行业协会合作，定期了解新盐银行和保险机构的设立情况，共享志愿机构的运营状况，通报执法检查和处罚情况，关注重点业务产品和渠道，优势互补，形成合力，共同防范和打击洗钱犯罪。积极拓展特定非金融机构反洗钱监管领域。2018年，盐城中直加强与市司法局、财政局的沟通协调，联合下发文件，开展公证、律师事务所、会计师事务所反洗钱、反恐融资合作。

领导党建与机制创新

调整反洗钱队伍建设的“催化剂”

反洗钱队伍建设首先是队伍的政治建设。没有坚定的政治立场，就不可能培养“四有”企业的骨干。市县两级的监管机构更容易各行其是，不形成合力。不断增强政治意识。盐城中直以民生为宗旨，将反洗钱工作提升到维护国家经济金融安全的高度，秉承“业务靠人民，人民靠党建”的理念，将政治建设融入日常监管，不断提高反洗钱人员的政治敏锐性和社会责任感。党建和业务团队建设应该一起考虑，一起规划，一起实施清单管理，通过流程再造提高质量和效率，开启党建和业务发展融合的最后一公里。培训业务骨干。近年来，党中央高度重视关键人才的培养，不断引进新鲜血液，采用导师制和内部培训师相结合的方式，不断提高青年同志的政治专业素质和理论写作水平。通过担任首席调查员、评估小组组长和机构培训师，加快反洗钱人才的培养，使骨干队伍在实战中成长。加强市县监管联动。为了弥补县反洗钱监管的不足，加快县支行反洗钱人才的培养，近三年来，通过推陈出新、多管齐下、以查代训，充分发挥了县支行同志的主观能动性，发挥了县支行同志不仅熟悉会计、金融业务， 还通过熟悉支付结算工作，从机构准入、异常报告、风险评估等方面加强了对县级法人金融机构的反洗钱监管，减轻了中心支行的监管压力。

采取多种措施营造氛围

铸造反洗钱工作的“助推器”

盐城中直以主题宣传为基础，不断丰富宣传手段，根据盐城地区和人群的特点进行有针对性的宣传，效果显著。突出宣传主题。近年来，盐城中直按照“一年一特色”的宣传原则，先后推出了“预防洗钱活动，打击洗钱犯罪，维护金融秩序”和“实施新的反洗钱条例”，要求各单位因地制宜，创新方式，扎扎实实地开展反洗钱宣传，营造活跃、热情的宣传氛围。突出平台宣传。依托营业网点和金融服务站，组织金融机构散发传单、张贴海报、悬挂横幅，利用电子显示屏推出宣传口号，让反洗钱知识深入千家万户，确保全覆盖、无死角。开展“对症宣传”。对于农村地区的客户，我们应该把重点放在保护银行账户和拒绝非法集资上，并提醒农民警惕洗钱陷阱。由于社区中的老年居民和家庭主妇极易受到电信诈骗和非法传销的侵害，我们应该组织辖区内的金融机构走进社区，讲解防范洗钱陷阱的知识。对于青年学生，要重点防范非法网络借贷和日常借贷的风险，不断配合司法机关加大打击洗钱和抽血的力度。(作者是中国人民银行盐城市中心支行党委书记、行长刘

来源：人民视窗网