华泰证券获首批基金投顾试点资格 券商财富管理转型加速

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3月3日，华泰证券宣布获得基金投资咨询业务试点资格。作为首批获得该资格的证券公司之一，华泰证券表示将坚持以客户为中心的服务理念，提供从投资咨询、交易执行到账户跟踪的综合投资咨询服务，合理设计基金投资业务收费模式，优化投资人员考核机制，完善投资服务评价体系，促进客户满意度和投资服务质量的共同提高。

财富管理核心能力竞争

3月3日晚，华泰证券和中国银河先后宣布正式获批基金投资业务试点。这也是第一次经纪公司被授予这种业务资格。

根据监管机构此前发布的通知，从事基金投资咨询业务的基金投资顾问试点机构可以接受客户委托，按照约定向投资者提供基金投资组合策略建议，直接或间接获得经济利益。试点机构可以根据与客户协议中约定的投资组合策略，代表客户对具体的基金投资品种、数量和交易机会做出决策，代表客户执行基金产品的申购、赎回、转换等交易申请，开展管理基金投资咨询服务。

券商的基金投资试点资格意味着理财服务具备由卖方主导向买方主导转变的基础，客户服务将由产品营销向资产配置转变，这也将对机构的投资研究能力和产品化能力构成真正的挑战。一些资深业内人士认为，如今，券商、基金公司、银行、第三方基金销售平台四类机构在投资研究、客户、产品、业务、渠道、平台等理财要素方面的竞争已经正式开始，形成新业务模式的机构有望获得更大的市场份额。

事实上，近几年来，许多主券商都在不断投资建设投资顾问和数字平台，规划财富管理转型。例如，华泰证券于2016年收购美国三大交钥匙资产管理平台(tamp)资产标记，充分借鉴其在产品研发、投资管理、运营和技术方面的模式和理念，不断夯实财富管理业务发展的基础。去年底，它推出了投资工作云平台主动脉，这已成为该公司2000多名投资者最常用的应用。

符合差异化需求的智能配置

据介绍，大动脉与张乐财富互联实现了互联互通，引导投资顾问持续关注客户的投资需求、风险承受能力和客户资产的稳定性，为客户提供从投资咨询、交易执行到账户跟踪的综合投资咨询服务。同时，通过主动脉平台合规性展览业，投资服务过程可以追溯和恢复。

基金投资业务发展的关键在于能否准确分析客户的投资需求，并据此提供合适的投资组合策略建议。为此，华泰证券张乐财富链接7.0版专门引入了智能资产配置功能，通过大数据为不同风险偏好和需求的客户智能匹配不同的资产配置方案。

该功能可以根据客户的喜好和需求定制资产配置计划，投资一套场外交易基金产品。资产配置计划可以悬挂多种战略产品，根据客户的收入需求和风险偏好配置不同的比例。每种策略都经过历史数据的回溯检验，基金产品的比例可以根据市场情况进行优化，并得到客户的确认。参与资产配置计划的基金在独立子账户中关闭，具体头寸和回报一目了然。华泰证券相关业务负责人表示，该功能推出了多种不同风险的投资策略。该功能上线后，已有数亿资金参与，取得了良好的市场反应。

来源：人民视窗网