广东银保监局局长裴光：以金融创新推动传统制造业高质量发展

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中国证券报(记者黄蕾)广东省银监局党组书记、局长裴光近日在英国《金融时报》上发表署名文章《以金融创新推动传统制造业高质量发展》。摘要:以广东省最大的国有钢铁企业韶钢为切入点，进行专题调研，总结钢铁制造业转型实践经验，为金融支持制造业优质发展提供参考。

金融业助力韶钢转型升级

2016年初，国内经济结构调整、转型升级加快，叠加了“十二五”以来钢铁行业价格低、成本高的严峻形势。从2014年到2015年，韶钢连续两年亏损，韶钢上市子公司嵩山面临退市的危险。然而，韶钢抓住国家钢铁产业转型升级的重大战略部署，主动寻求新的变化，以智能制造为主要方向，推动产业技术变革和优化升级。

2019年，韶钢钢铁生产规模首次突破700万吨，为当地创造了61.1亿元的工业增加值。自今年COVID-19爆发肺炎以来，国有企业增加了进口原材料储备，促进了当地进出口实现反向增长。与此同时，凭借其强大的实力，它增加了近800家上下游企业的信任，并提供了15，000多个工作岗位。

根据文章，调查发现韶钢转型升级的主要方法包括:一是在降低产能和降低杠杆率方面进行减法，以帮助企业瘦身健身。积极推进去产能，稳步推进杠杆降低。2016年以来，淘汰落后炼铁产能75万吨，淘汰炼钢产能90万吨；资产负债率从最高的91.5%下降到不到45%。

二是增加绿色制造，增加财政资金和金融资金的协调。政府部门通过股权投资、贷款利息补贴、财政补贴和事后奖励等方式支持其增资扩产、智能改造、设备更新等重大项目建设；自2016年以来，银行继续提供配套的固定营运资金，共提供200.69亿元营运资金贷款支持。

第三，加大集群发展力度，帮助上下游企业协调发展。基于韶钢核心企业的信用，银行业金融机构借助区块链科技开展保理电子金融业务，为其上游供应商办理了181笔网上低息无担保应收账款融资，金额达5.83亿元；通过商业客票折扣、荣毅达和国内信用证福费廷，为750家上下游企业融资近42亿元。

第四，划分风险防控，银行保险等金融机构积极帮助企业加强风险管理和担保。为帮助企业应对“走出去”过程中的国家风险、法律风险和文化融合风险，各金融机构为韶钢提供了总计129.03亿元的贸易融资和信用证信贷；保险机构为韶钢提供了总额为313.8亿元的风险担保。

为制造业的高质量发展提供金融支持参考

这为金融援助制造业的高质量发展提供了参考。

裴光说，当前国际疫情继续蔓延，世界经济下行压力加大，不稳定和不确定因素明显增多。建设先进制造业基地、制造业创新集聚地、开放合作的前沿阵地和高发展环境的经验，将有助于推动广东制造业走在全国前列的高质量发展。

一是加强顶层设计，引导制造业和金融业双重布局的改善。围绕全国制造业发展布局，完善与制造业相关的银行业金融机构、保险机构、金融公司和金融租赁的总体布局，改革组织结构，鼓励探索先进的制造业融资事业部制、技术金融特许经营机构和小微企业特许经营机构，在客户准入、信贷审批、风险偏好和绩效考核等方面实施差异化管理，发展和完善支持制造业高质量发展的多元化金融组织体系，全方位为制造业定制金融服务。

第二，帮助摆脱困难和风险，建立健康互利的新型银企关系。受COVID-19肺炎疫情的影响，制造业通常受到供应和需求的双重影响。针对这种情况，要加强窗口引导，督促银行业金融机构切实负起责任，落实全年各类企业合理盈利1.5万亿元的金融体系政策，积极帮助制造企业度过难关。

督促各债权银行严格遵守债务委员会制度和疫情期间加强对困难企业信贷支持的指导精神，通过发放或续发贷款、降低贷款利率、降低相关费用、增加信贷和中长期贷款等方式，对疫情严重、导致到期贷款难以偿还的企业提供支持。按照市场化和法治化原则，鼓励生产企业开展债转股，帮助企业降低杠杆率。

加强银行业金融机构之间的沟通与协调，严格执行联合授信机制，帮助制造企业稳定信贷总量，稳定财务指标，增强风险缓释的协同效应。同时，增强企业诚信意识，引导企业积极接受银行机构对其信用评级的调查和评估，自觉接受银行对资金使用的监督，加强银企沟通与合作，努力构建诚信、合作、发展、共赢的新型银企关系。

第三，着力于先进制造业和金融服务制造业水平的全面提升。广东传统制造企业和大型传统产业众多，加大技术改造力度迫在眉睫。要抓住新一代科技革命和产业转型的历史机遇，围绕制造业发展趋势，建立和完善制造业金融发展指南，积极优化制造业技术金融、绿色金融和价值链金融产品。

探索制造业金融支持监测评估指标体系建设，嵌入高新技术制造业、装备制造业、战略性新兴产业等先进制造业贷款相关指标，根据小额贷款双增长目标，制定先进制造业金融支持发展的具体目标。例如，先进制造业贷款增速高于全部贷款平均增速，增量高于去年同期。

鼓励银行业对先进制造企业和项目贷款实施专项信贷规模管理，改变钢铁等企业一刀切的现状，建立企业白名单，对符合政策、信誉好、技术先进、规模效益明显的制造企业及其上下游企业进行科学调整，争取目标客户的资金支持。

进一步鼓励保险公司发展企业财产保险、技术保险、专利保险、安全生产责任保险等保险业务，为制造业提供各种风险保障。

第四，扩大龙头企业，促进产业链和金融链的协调发展。肺炎疫情在全球的蔓延为中国的产业链，尤其是制造业敲响了警钟。推进制造业高质量发展，必须牢牢把握产业链生态要素，充分发挥特色产业集中集聚发展优势，推进制造业创新链、产业链和资金链的整合和融合，加快形成一批产业链相互融合、相互支撑、各具特色的产业集群。

要高度重视大型龙头企业在推动制造业高质量发展中的支柱和引领作用，加快培育一批行业领军企业、特殊和新型隐形龙头企业和独角兽企业，促进大、中、小企业协调发展，培育和形成华为、中兴、格力、美的等更具国际竞争力的制造业龙头企业和创新型企业集群。

同时，加强产业链中核心企业的金融服务，增加周转金贷款等业务周转信贷支持，并给予合理的信贷额度。支持核心企业通过信贷和债券融资后，以适当方式减少上下游企业的资金占用，帮助产业链上下游中小企业解决流动性短缺等问题。

第五，优化经营环境，实现产业政策和金融政策的协调。加强政策和要素供给，优化政府服务，引入指标体系、政策体系、标准体系、评价体系和绩效考核体系，促进制造业高质量发展，注重运用经济、法律和必要的行政手段，推动、引导和鼓励制造业高质量发展。

通过贷款贴息、减税或奖励、政策担保等政策手段，鼓励银行业增加对先进制造业的融资投资。同时，充分发挥财政资金的杠杆作用，引导各类资金以政府产业基金的形式投资先进制造业。建立专项风险补偿基金，提高政府、银行和企业的风险分担水平，有效解决中小先进制造企业的融资困难。

来源：人民视窗网