又有违规资金流入股市 农行再获百万罚单

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由于信贷资金使用不当，ABC又收到了100万英镑的罚款。

4月28日，银监会金华监管局发布行政处罚信息披露表，显示中国农业银行股份有限公司金华分行存在五种违法行为:挪用信贷资金购买土地基金；信贷资金非法流入股市；膨胀的存款和贷款；员工非法保存重要资料，如客户签署的合同和承诺，但有关键条款空；浮动利润和分享费用。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和《中华人民共和国商业银行法》第七十三条、第七十四条的规定，中国银行业监督管理委员会金华监督管理分局作出罚款145万元的行政处罚决定。

据公开信息，中国农业银行股份有限公司金华分行成立于1996年2月5日，现任法定代表人为傅晓红。

由于追溯系统的实施不到位，

中国农业银行被罚款200万元

此前，中国保险监督管理委员会于3月18日发布了农业银行行政处罚信息，农业银行总行及其分支机构共收到200万元罚款。

从处罚内容来看，存在可追溯体系落实不到位、可追溯基础管理不到位、可追溯视频质量检验结果部分反馈给保险公司、可追溯数据不符合监管要求等行为。随后，中国农业银行总行、中国农业银行安阳县支行、中国农业银行巩义市支行、平顶山市沾河支行向银监会提交了申辩意见，称经反复核实，上述申辩意见被驳回。

最终认定追溯制度落实不到位，追溯基础管理不到位，部分可追溯视频质量检验结果未反馈给保险公司，可追溯数据不符合监管要求，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条的规定。根据该法第四十六条，我决定对农业银行总行罚款50万元。

上述虚假代理业务行为违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条和第一百三十二条的规定。根据该法第一百七十条的规定，我会决定对农业银行安阳县支行罚款50万元，对农业银行巩义市支行罚款50万元，对农业银行平顶山市站河支行罚款50万元。

浙江省监察局集中发布行政处罚

4月份的罚款总额为940万元

自4月份以来，银监会浙江监管局已集中下发了28项行政处罚，许多银行及其分支机构频繁收取罚款。据Fundanjun统计，4月份浙江监管局的行政罚款共计940万元，其中中国邮政储蓄银行嘉兴分行、交通银行衢州分行、农业银行金华分行的罚款均超过100万元。

其中，中国邮政储蓄银行股份有限公司嘉兴分行信贷管理不到位，个人消费贷款资金被挪用购房；处理没有真实贸易背景的银行承兑汇票；员工与信贷客户之间存在不正常的资本交易；员工行为管理不到位，员工违反规定保存客户资料；贷款发放不谨慎，个人住房抵押贷款的发放没有严格审查房地产的上限。《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条规定罚款125万元。

此外，交通银行衢州分行因贷款管理不到位、非法引入客户pos机吸收存款、员工行为管理不到位，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和《中华人民共和国商业银行法》第七十四条被罚款125万元。

除浙江外，许多监管部门也相继出台了行政处罚令，据观察，信贷领域已成为违规事件频发的地方。4月14日，中国银行业监督管理委员会深圳监管局发布了《深圳农村商业银行行政处罚信息披露表》，原因是重大关联交易未按照监管要求获得批准；重要职位的强制休假和轮换严重不到位；对流动资金贷款的审查严重不尽职；贷前调查缺乏尽职调查导致挪用信贷资金支付土地出让金；未能在贷款使用审查中履行尽职调查导致信贷资金返还给借款人。对项目资本金不足的项目发放房地产开发贷款；以贷代贷；他因利用银行信贷资金从事理财产品被罚款260万元。

近日，中国保监会首席风险官兼发言人肖在新闻发布会上表示，数据显示，一季度银行不良贷款增加，银行业整体不良贷款率为2.04%，较年初上升0.06个百分点。受疫情影响较大的小型和微型企业、餐饮和住宿等行业增长较快，在预测范围内。

肖表示，监管部门也在密切监控和分析近期银行业的风险水平。首先，进行压力测试，根据不同的情景进行分类，也有综合压力测试。二是不良贷款处置力度加大，一季度处置不良贷款4500多亿元，同比增加800多亿元。扩大处置渠道和方法不仅是为了减少不良贷款，也是为了创造条件增加新的贷款。第三，银行应加大支持企业恢复工作和生产的力度。最后，银行有足够的能力抵御风险。

来源：人民视窗网