银保监：加强中资商业银行境外机构合规管理长效机制建设

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为推动中资商业银行海外经营机构进一步优化集团合规管理体系，完善跨境合规管理机制，提高跨境合规管理有效性，实现海外机构安全稳定运行，银监会近日发布了《关于加强中资商业银行海外机构合规管理长效机制建设的指导意见》(以下简称《指导意见》)。

《指导意见》明确了中资商业银行海外机构合规管理的目标，即牢固树立合规创造价值、确保合规发展的理念，引进同业最佳做法，促进内部合规管理体系、流程和实施的全面深入优化，构建集团统一、全面、有效的合规管理体系。《指导意见》要求中资商业银行海外机构合规管理应坚持制度约束与文化培育相结合、适度与务实相结合、内生驱动与外部监管相结合、总部指导与海外机构实践相结合的基本原则。

《指导意见》共7部分25条，主要内容包括:一是总体要求，明确了海外机构合规管理长效机制建设的目标和基本原则。二是完善合规责任机制。要从公司治理和内部控制入手，明确各级机构、各条线部门及其负责人的合规管理职责，落实问题整改责任，严格违规责任追究。第三，优化合规控制机制。要动态审视和优化海外发展战略，主动审慎评估和应对各种风险，完善重点领域制度流程，实施差异化制度管理模式，加强业务和产品合规性审查和风险监控。第四，完善合规绩效机制。强调夯实第一道防线的直接责任，增强第二道、第三道防线的独立性和权威性，优化合规报告路径，建立监管检查中发现的问题整改、确认和验证的管理闭环。第五，强化合规保障机制。实施前瞻性合规资源配置计划，完善海外机构负责人、合规官和重要岗位人员管理，完善激励约束机制，加强合规文化培育、人员培训和全体员工合规能力建设，加强信息技术系统支持，严格外部服务机构管理。第六，加强监督和沟通机制。加强日常监管沟通，及时有效应对监管关切，认真履行整改承诺。第七，完善跨境监管机制。银行保险监管机构将完善监管信息报告机制，加强对重点机构和业务领域的跨境监管，深化跨境监管合作，增进监管互信，提高跨境监管有效性。《指导意见》要求在境外设有经营机构的政策性银行和在境外设有保险分支机构的中资保险机构参照执行。

下一步，银监会将进一步督促中资商业银行完善合规管理体系，切实保障境外金融资产安全，更好地为开放型世界经济建设服务，不断提升中国银行业核心竞争力。

来源：人民视窗网