苏宁金服集团：金融科技创新赋能反洗钱工作

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苏宁金夫集团依靠金融技术和大数据的支持，实现了智能化、精准化的反洗钱监控和分析，探索了金融技术和反洗钱管理的集成和发展方法。

首先，技术增强了客户识别能力。苏宁金夫集团采用多种科技手段加强客户识别。本集团通过生物识别、大数据、在线验证等综合技术，完成用户大数据肖像，对身份、行业、职业、年龄、交易、信用等信息数据进行分类，并借助大数据平台和数据挖掘能力，为每个客户构建准确的数据地图，使客户主体信息立体化。

其次，大数据推动了客户数据的安全存储。苏宁金夫集团依托集团的云存储能力，有效利用苏宁云和知识地图的探索，实现了数千万个人客户、企业客户和特约商户数据的安全存储和关联，备份了各种关键数据，确保了反洗钱数据的稳定性、持久性和可信度。

第三，实现了对异常交易的多维精确监控。采用智能算法决策驱动的实时风险控制csi系统，通过基于特殊高性能服务的风险控制阵列，从“设备、位置、行为、关系和习惯”五个维度实现事件发生前、发生中和发生后全方位的实时风险监控，实现对用户身份、设备环境、高风险节点、消费习惯、行为轨迹、关系网络等信息的实时监控；及时采取类型分析、资金跟踪、流程干预等风险控制措施，有效防范洗钱风险。

最后，多代理合作提高了打击洗钱的能力。苏宁金夫集团反洗钱管理涵盖多种法人实体，对信息进行筛选和整合，建立数据集市，形成更加准确的客户画像和行为画像，为有效发现和打击洗钱活动提供完整的信息基础。通过在集团层面实施统一的洗钱风险管理程序，有效地阻止了洗钱风险在集团各机构间的传递，加强了集团整体反洗钱力度。

防范和控制洗钱风险是科技风险控制和洗钱手段的较量。所有机构都面临精心策划的犯罪方法和有组织的犯罪活动。随着我国金融国际化的发展和各机构海外业务的快速发展，跨境资金流动带来了洗钱的新特点和新手段，对反洗钱工作提出了更高的要求。未来，苏宁金夫集团将继续加大反洗钱资源投入，充分发挥金融技术集团优势，推动反洗钱监控技术发展，应对洗钱新趋势、新趋势，为维护金融稳定、打击洗钱犯罪做出贡献。(魏星)

来源：人民视窗网