江苏银行股份有限公司：开启新时代反洗钱和反恐怖融资新征程

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江苏银行顺应潮流，率先改革，将洗钱风险管理纳入综合风险管理体系，坚持国家整体安全理念，坚持底线思维，坚持问题导向，积极推进反洗钱和反恐融资。

坚持加强合规管理，有效防范风险，是城市商业银行支持转型发展的根本保证。2018年，江苏银行调整了反洗钱组织架构，建立了“集中+矩阵”的洗钱风险管理体系。在集中化方面，明确了董事会、监事会和高级管理层反洗钱的职责，建立了反洗钱三道防线，统一了集团内部、分支机构和业务条线之间的风险偏好，建立了底线、重流程、尽职的反洗钱管理文化，积极应用风险控制技术。 加强流程管控反馈，将各项反洗钱规章制度嵌入体系和流程，充分发挥集中管理的有效性。 在矩阵层面，建立了以客户身份识别、名单监控与扫描、洗钱风险评估、可疑交易监控与报告为核心内容的横向到边缘反洗钱管理模块，以及前、中、后台协同、总行与分行联动、全业务覆盖、全流程控制、全员参与的纵向到端反洗钱管理架构，形成了网络形式的综合管理。

同时，江苏银行着力构建“高效+闭环”反洗钱工作机制，不断强化顶层设计，构建八大反洗钱核心工作机制，建立发现问题、分析报告、落实整改、检查反馈的闭环工作。通过完善制度提高反洗钱实施能力，建立反洗钱政策体系和流程体系；通过科学评估，明确反洗钱风向标，建立全面管理、责任约束、奖惩分明的洗钱风险评估体系；通过建立检查机制来检查管理漏洞，用监督来传递压力；建立报告机制，加强风险信息传递，畅通问题反映渠道；建立风险预警机制，加强洗钱风险预警，及时消除潜在风险；建立监督机制，加强跨部门工作的协调和落实，提高工作成效；完善培训和宣传体系，履行社会责任，提高全体员工反洗钱意识，开展云学习和一系列微课，实现培训分层全覆盖。

在此基础上，江苏银行创建了反洗钱技术的“智能+流程”应用场景，旨在“打造最具互联网大数据的基因库”，坚持技术创新，增强反洗钱工作的力度。随着第四轮中国互评报告的正式发布，反洗钱和反恐融资工作开始了新的征程。江苏银行将锐意进取，奋发图强，肩负起反洗钱的重任，共同构筑新时期反洗钱、反恐融资的坚实长城。

来源：人民视窗网