中国工商银行股份有限公司江苏省分行：创新性开展反洗钱反恐怖融资工作

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中国工商银行江苏省分行坚持“不忘主动、风险导向”的原则，积极履行反洗钱义务，创新开展反洗钱和反恐融资工作，在提高反洗钱工作水平和质量方面取得了一定成效。

首先，健全的机制和资源保障是履行反洗钱义务的前提。为履行反洗钱职责，江苏分行严格遵守监管部门和中国工商银行的反洗钱规章制度，并根据江苏反洗钱工作实际，制定了相应的管理办法或实施细则。同时，在“系统化、集中化、专家化”的指导下，成立了以分管分行领导为首的反洗钱领导小组，进一步完善了以反洗钱领导小组为决策机构的管理架构。

二是以风险为导向，遵守法律法规是反洗钱工作的行动指南。为了有效落实“风险为本”的反洗钱理念，江苏分行全员参与，意识到反洗钱理念的关注性和有效性。

三是坚持正确方向，与时俱进，是反洗钱工作动态管理的要求。为了解决大额现金存取款反洗钱控制的“难题”，江苏分行开展了新形势下大额现金存取款控制与风险研究，以及商业银行在严格反洗钱监管环境下的应对策略研究。研究分析了大额现金存取交易的制度要求和现状。针对洗钱风险可能存在的隐患，结合公共利益、闭环管理和法律不完备性等经典理论，提出了“皇冠数”

第四，智能监控和准确甄别是提高反洗钱有效性的有力保障。江苏分行通过人脸识别比较新技术的应用，防止“冒名开户”，加强源头访问控制；针对个人新开户问题，专门下发了《关于进一步加强个人客户开户身份信息留存审计管理的通知》；多部门联合下发《客户身份信息管理通知》，通过系统硬控制全面开展“客户信息管理”，夯实了工作基础。

第五，深化主营业务、创造价值是反洗钱工作的价值体现。江苏省分行反洗钱中心自2014年初以来，及时发现并持续上报南京“非法集资”的可疑举报，促使专业部门和机构抵制利益诱惑，坚决抵制犯罪分子所谓的“战略合作”意图。同时，通过限制业务职能等措施，犯罪分子可以知难而退，有效规避合规风险和声誉风险，展示江苏分行反洗钱工作的成效。

来源：人民视窗网