民生银行南宁分行：采取有效措施全面提升反洗钱工作实效

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随着洗钱犯罪日益复杂和多样化，国内反洗钱标准进一步与国际标准接轨，反洗钱监管形势日益严峻，对金融机构反洗钱工作提出了更大挑战。民生银行南宁分行以国务院“三反”工作意见和新的监管政策为指导，积极落实主体责任，优化反洗钱组织架构、内控机制、履职义务、制度功能等方面，进一步完善内控合规体系，提高工作成效，取得全面工作成效。

洗钱风险包含在全面风险管理中。一年来，民生银行高度重视反洗钱工作。在2018年《风险管理指导意见》中，董事会提出了六项洗钱风险管理指导意见，明确了全行洗钱风险管理策略。总行管理委员会起草的《中国民生银行综合风险管理办法》正式将洗钱风险纳入综合风险管理，开启了洗钱风险控制的新篇章。此外，根据中国人民银行19号文件等新的监管政策，总行首次进行了制度修订，建立了以《基本法》(中国民生银行洗钱和恐怖融资风险管理办法)为核心，包括22项反洗钱内控制度的全行范围制度。同时，指导七大核心业务条线建立反洗钱操作流程，将反洗钱工作要求嵌入业务操作环节，明确分支机构必须细化和建设的体系范围，形成自上而下的体系

不断优化系统功能，提高数据监控和提交质量。科技力量是改进工作的最有效手段之一。一方面，民生银行南宁分行不断优化系统功能，实现对所有交易的统一监控，使单个客户能够实现从识别、风险分类到可疑交易监控的全周期管理；另一方面，在独立监控的基础上，根据不同地区的风险特点，对可疑交易监控进行综合评估，不断调整监控模式规则，去年新增4条规则、14条优化规则、6条删除规则，推出非法集资、恐怖融资等6种犯罪相关监控模式，进一步提高反洗钱监控的有效性。

对客户和业务实施风险评估和管理。民生银行南宁分行在全面细化客户身份识别工作流程的同时，进一步开展客户洗钱风险评估，实现了包括开户、境内交易和跨境交易在内的全程黑名单监控、拦截和回溯管理。落实客户风险分类要求，对不同风险等级的客户明确采取相应的控制措施，定期组织重点加强对高风险等级客户的尽职调查和账户限制措施。在产品管理方面，民生银行南宁分行在创新产品审核时增加了反洗钱席位，并对创新产品进行了洗钱风险评估和审核。

加强内部培训和对外宣传。人员培训是做好反洗钱工作的重要前提。民生银行南宁分行始终高度重视员工反洗钱专业知识、思想道德的培训，从入职培训到上岗前的岗位考核，再到持续的后续常态化教育。通过专家讲座、互动讨论、技能考试等。，员工防范和控制洗钱风险的意识不断加深，专业技能不断提高。

主动承担社会责任，向公众宣传反洗钱知识。除了定期开展反洗钱宣传月等活动外，民生银行南宁分行还深入大学校园和社区开展“全民基础教育”——反洗钱金融知识教育。各种有针对性的反洗钱知识宣传，使公众加深了对反洗钱的认识，支持了我们党“三反”的决心。

近年来，反洗钱形势发生了深刻变化。民生银行南宁分行将持续探索的反洗钱工作模式转变为负责任的反洗钱“责任人”。

来源：人民视窗网