中行广西分行：多项措施助推反洗钱工作向纵深发展

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近年来，面对复杂多变的业务形势，中国银行广西分行在稳步发展业务的同时，牢记防范和控制金融风险的责任，把各项工作，特别是反洗钱工作提高到一个新的水平。

加强机制建设，为反洗钱工作扎实发展提供保障。中国银行广西分行将反洗钱风险管理作为主要风险管理职能纳入综合风险管理体系，建立并不断完善“垂直管理、横向制衡”的反洗钱治理结构。成立反洗钱工作委员会，全面负责反洗钱工作的决策和实施，形成了由业务部门、合规部门和审计部门组成的“三道防线”的反洗钱管控体系。配合法规增加资源，确定各级风险管控专职团队成员，在各部门确定风险管控岗位，在各网点指定风险内控副，对风险内控工作一线人员进行排队考核，促使风险内控人员负起责任，各司其职，发挥作用，奖惩分明。

做好客户尽职调查，支持服务业务的发展。中国银行广西分行落实反洗钱工作要求，建立基于风险的客户尽职调查机制，全面评估客户、产品、服务和区域的风险，并采取相应控制措施，做到“知风险”，增强业务发展信心。自2017年起，中国银行广西分行率先在广西金融业实现越南盾和泰铢现金“门到门”跨境直运，对代理行进行尽职调查，并将反洗钱要求和风险防控措施纳入业务协议，实现了人民币现金在东盟国家的首次返还。

加强合规管理，帮助客户融入“一带一路”建设。中国银行广西分行严格遵守国际国内反洗钱法律法规，及时跟进国际反洗钱组织的合规要求，引导客户遵守相关规定，使客户跨境资金安全进出，吸引了众多客户将中国银行视为跨境汇款首选银行。多年来，中国银行广西分行国际结算业务量和跨境人民币收支结算量继续位居广西同业首位，推动客户高效安全地向世界扩张，有效支撑“一带一路”建设。

狠抓反洗钱培训，努力建设反洗钱专业队伍。中国银行广西分行在制定和实施全体员工反洗钱培训计划的过程中，通过对全体员工进行制度化、差异化培训，有效提升了全体员工的反洗钱合规意识和防控能力，培育了反洗钱文化。一是实施全员培训。明确网络人员、业务条线人员、专职和兼职反洗钱人员、管理人员、新员工和新晋升人员六类人员的必要培训时间。第二，坚持差异化培训。管理层培训强调对监管要求的准确理解，一线经理培训强调对监管机构和上级银行监管要求的深入理解，基层柜台人员培训强调规章制度的规范执行。第三，反洗钱培训是员工入职和晋升的必要条件。通过独立编写《反洗钱管理手册》和《一线员工反洗钱手册》，将繁琐的制度规定提炼为简洁的工作要点，使员工能够充分理解和掌握具体的反洗钱工作要求。第四，组建反洗钱专家团队。选拔优秀人才参加国际反洗钱司等专业资格考试。目前，中国银行广西分行拥有一支由14名国际反洗钱专家组成的团队和一支由19名反洗钱专业人员组成的骨干队伍，在反洗钱工作中发挥着不可替代的重要作用。

未来，中国银行广西分行将以高质量发展为根本要求，继续推进反洗钱工作向深度和广度发展，为防控重大风险、维护金融安全做出贡献。

来源：人民视窗网