一天4张百万罚单 涉及3家银行！这些业务是重灾区

本篇文章1660字，读完约4分钟

3月2日，北京银监局一次性挂了400万张罚单，处罚了三家银行。

券商中国记者注意到，今年以来，许多银行都收到了监管部门的罚款，重点仍是非法贷款、挪用信贷资金、信贷资金非法流入房地产市场、内控管理不到位、反洗钱等。

北京农村商业银行被罚款550万元

根据北京银监局3月2日披露的行政处罚信息披露表，涉及北京农村商业银行、中国建设银行和平安银行的4笔罚款总额达到850万元。

其中，北京农村商业银行收到两张罚单，被罚款550万元。

一是由于误报了小微贷款“1104”报告数据；非法审批和发放贷款；贷款资金被挪用；违规经营票据业务；违反规定从事债券持有业务的；违反规定办理信托基金代理收付业务的；理财业务严重违反审慎经营规则的7项违规行为，要求北京农村商业银行予以纠正，并处以行政罚款共计330万元。

二是北京农村商业银行未对贷款进行尽职调查和审查；违反规定发放土地储备贷款的；贷款资金变相支付土地出让金；一些个人贷款业务违反了北京的差别化住房信贷政策；北京农村商业银行被责令纠正五项员工行为管理违规行为，并被给予行政处罚共220万元。

北京农村商业银行成立于2005年10月，是经国务院批准的第一家省级股份制农村商业银行。截至2019年9月底，北京农村商业银行总资产为9325.65亿元。本行资本充足率为16.01%，核心一级资本充足率为12.67%，二级资本债券余额为100亿元。

根据第三季度报告，2019年1-9月，北京农村商业银行实现营业收入145.14亿元，同比增长1.64%；净利润62.24亿元，同比增长12.06%。

除了北京农村商业银行，平安银行和中国建设银行都被罚款。

平安银行北京分行因信贷人员委托保险激励约束机制不完善，严重不履行保险委托业务监督检查职能，被责令改正，给予行政处罚，罚款总额100万元；关被警告，罚款10万元；易被警告并罚款5万元。

中国建设银行北京分行因转让抵押物评估费、转让抵押物财产保险费、违反小微企业贷款绩效评价指标监管要求、严重不履行个人业务部门监督检查职能被罚款200万元；吴伯伟被警告，罚款10万元；高波被警告并罚款5万元。

许多银行在2020年被罚款

这位中国券商记者注意到，今年许多银行都收到了监管机构的罚款。

从监管部门2020年的罚款情况来看，重点仍然是非法贷款、挪用信贷资金、信贷资金非法流入房地产市场、内控管理不到位、反洗钱等。

其中，陕西秦农农村商业银行1月份连续收到47张罚单，被罚款近1000万元。2月10日，中国保监会官方网站披露了12张罚单，秦农银行12名员工因非法发放商业房地产信贷受到警告和处罚。具体而言，秦农银行维扬支行9名员工因违反商业房地产信贷管理相关规定，负责管理、领导和审批；秦农银行北林支行3名员工因违反商业房地产信贷管理相关规定，受到警告。

1月中旬，陕西银监局秦农银行连续发行47张罚单，罚款总额为927万元。其中，33项针对机构，14项针对个人。受到处罚的主要原因是:重大关联交易未经董事会批准，未及时向监管部门和监事会报告；贷款“四证”未及时入账并用于投资运营；同业业务渗透管理要求未落实到位；资本金不足；借款人承担违规抵押评估费用。 贷款资金被挪用，信贷资金被返还借款人，贷款审查不尽职，员工行为管理不到位，小微企业贷款膨胀，暴露出秦农银行的公司治理和合规程序。

2月21日，中信银行因非法发放土地储备贷款和挪用信贷资金给房地产开发公司，共受到2020万元人民币的行政处罚。

2月19日，恒丰银行苏州分行收到两张罚单，共罚款61万元。这是2020年初以来恒丰银行的第一张票。处罚信息显示，恒丰银行苏州分行因贷款或贴现资金转移了银行券存款，资产风险分类不准确。

2月14日，民生银行、中国光大银行和华泰证券因未履行客户身份识别义务和其他反洗钱违法行为被罚款共计5190万元。

2月3日，深圳银监局披露，平安银行因汽车金融部将贷款调查的核心问题委托给第三方等15项违规行为被罚款720万元，保险销售代理人为非商业银行人员。

来源：人民视窗网