银保监会全面开展银行业股东股权排查整治工作 2019年农合机构抽查比不低于

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我们的记者杜玉萌

为进一步夯实农村中小银行公司治理基础，规范股东权益管理，银监会将2018年定为加强农村商业银行公司治理年，制定了《农村合作机构股东权益专项调查与整治三年规划》，全面细致部署各农村合作机构按100%的比例进行自查。

根据“三年计划”的要求，从2018年到2020年，各银监局将每年进行不低于30%、35%和35%的抽查；换句话说，今年的抽查比例不会低于35%。

据银监会有关负责人昨日介绍，在此次专项调查和整改工作中，2018年重点抽查对象为三类机构，即拟改制为农村商业银行的机构、高风险改制为农村商业银行的机构、股东权益管理严重混乱的机构。调查覆盖了所有农村商业银行、农村合作银行和农村信用社。目前，各机构已全面完成自查，监管部门抽查了868家农村合作机构，占40%。此次检查涉及2.8万名持股1%以上的股东和6.5万名股东关联人，被调查股份占农村合作机构股份总数的76%。在调查过程中，银监会积极推进机构设置和改革，督促70%以上的机构完成问题整改。同时，加大了对调查中发现的严重问题的处罚力度，对农村中小银行进行了100多次行政处罚，涉及不符合股东资格、股权管理不到位、非法变更股权等。

本次调查和整改工作发现，农村中小银行股东权益仍存在一些突出问题。部分机构对关联交易控制不够，没有建立关联交易管理系统。关联方的信用余额未纳入全面信用管理，甚至通过不正当的关联方交易转移利益。例如，一家农村商业银行向9家关联方发放2.46亿元贷款，利率明显低于银行平均水平。部分机构股权质押管理不规范，制度建设、流程管理和内部控制机制不完善。例如，发现225家机构没有在股东名册或股权管理系统中记录质押信息。少数机构的部分股东通过非法集资、资格欺诈、委托持股等方式投资入股；小股东集团突破了参与机构数量的限制，组建了资本部。如果一家公司通过关联公司参股19家农村合作机构，最高实际持股比例超过40%。少数机构股东试图通过隐性关联控制主导运作，并超越自身权限干预机构运作，为自身利益服务；甚至指示该机构在发放贷款后拒绝偿还，并恶意将空机构作为自己的提款机。这些问题的发现和整改，是为了提高公司治理水平，防范和化解风险，弥补制度缺陷。

下一步，银监会将细化年度调查和整改，重点做好以下几个方面的工作:一是扎实做好违规整改工作。建立全面的问题排查台账，逐项跟踪督促问题整改；第二，严格处罚和问责。自查自改不到位，特别是性质恶劣、屡查屡犯的机构和个人，要依法严格追究责任，严惩不贷；第三，抓紧弥补制度的不足。根据实际发展需要，重点加大对股东的渗透监管力度，细化和完善对农村商业银行股东关联交易的监管，有序推进农村商业银行股权托管；第四，不断提高农村中小银行的公司治理能力。长期以来，探索和建立适应小法人特点的公司治理机制，坚持实事求是地把握细节，促进农村中小银行优质发展，是当前和今后一个时期的重中之重。

来源：人民视窗网