ASIC出台产品干预新指南

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Fx168金融新闻社(伦敦)-周三(6月17日)，根据金融巨头(fm)的说法，澳大利亚证券和投资委员会的asic已经10个月没有就差价合约的cfd产品和二元期权产品的禁止令征求意见了。本周，asic发布了新的管理指南，对这些产品进行干预。

特别是，新指南列出了权利和义务的范围，包括哪些产品适用于本指南，权利机构如何履行其职能，以及如何确定消费者的损害。

在澳大利亚政府的授权下，如果asic确定某一产品或某一类产品已经、将要或可能对用户利益造成严重损害，asic可以实施产品干预措施。

根据2019年《金融法》的设计和分销义务及产品干预权，“新条款中的损害解释采用常规解释。”然而，故意损害的范围涵盖了产品的各种可能的危险或损害。所造成的损害或伤害可能来自与产品有关的任何来源，包括产品特性、披露缺陷、设计不良或分销不当。”

根据这些措施，asic可以在其监管许可下干预产品和活动，包括:

受《企业法》监管的金融产品；

《国家信用法》规定的信用产品；

《2001年澳大利亚证券和投资委员会法案》定义的金融产品。

对于受企业法监管的金融产品，该权利适用于面向或可能面向零售客户的产品，包括证券、管理投资计划权益、衍生品、保险产品、养老金产品和存款设施。

此外，asic还讨论了消费者损害，指出“这一部分包括必要的财务损害，如产品造成的实际和潜在损失；它还包括重要的非财务损害，如对个人信用评级的影响。”

“如果消费者兜售的产品与他们的需求、理解或期望不一致，损害也会发生。这部分损害甚至先于不平衡造成的某些或其他经济损失。”

例如，今年4月，澳大利亚新南威尔士州联邦法院最终支持监管机构asic对Cignopty Ltd的判决。此前，asic干预了该公司的短期信贷，但该公司试图质疑asic干预令，声称监管机构错误地将注意力集中在该公司的运营模式造成的损害上，而不是实际的金融产品。

事实上，引进这种新的规定的专用集成电路也澄清了这种含糊其辞的说法，该公司显然是猜测。

根据新的指导方针，asic的产品干预令最长可持续18个月，在初始阶段结束时，经政府批准，干预令可以延长。

Asic当天表示，“我们可以将产品干预订单延长一段时间，或者将其设置为永久干预。延期的次数可以重复多次，但每次部长都需要审议我们提交的报告，然后再进行审查。”

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来源：人民视窗网