10年＂黑名单＂！又见80后＂老鼠仓＂ 竟敢用老爸账户！协会处罚来了

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他利用基金财产为“父亲账户”赚取了23万元人民币的利润，并在事件发生后受到处分。他还辩称自己“对基金行业的法律法规了解不够”，“希望继续为祖国的金融市场贡献一份力量”。这种一边表达感情一边赚钱的情况很荒谬。

让我们和基金经理一起看看这个有趣的违法处罚案例。

投资你父亲的账户

利用基金财产获利23万元

最近，中国资产管理协会(以下简称“协会”)发布了一项“纪律处分决定”，针对的是一名在20世纪80年代后开设了特别账户的投资经理。

当事人张毅，男，1981年8月出生，是一家基金管理公司的投资经理。

2019年9月23日，协会提前向张毅发出了纪律处分通知。张毅在规定的期限内向协会提交了书面辩护意见，协会按照规定的程序进行了审理。

事实上，在协会做出纪律处分决定之前，中国证监会上海证监局已于今年7月19日宣布了对张毅的行政处罚决定。

根据该决定的说明，2017年3月，一家基金公司在内部检查中发现张毅未按规定申报投资，利用基金财产为基金份额持有人以外的人谋取利益，并及时向上海证监局报告。

根据《基金法》的有关规定，上海证监局对此案进行了调查和审理。

发现张毅有以下违法事实:一是未按规定申报证券投资；其次，他利用基金财产为基金份额持有人以外的人谋取利益。

2016年7月至2017年3月，张毅担任某基金公司固定收益部特别投资经理。2016年第三和第四季度，张毅利用其父亲张谋芳的证券账户投资证券，但未提前向基金公司报告。

以上事实有基金公司总经理办公会议纪要、员工承诺函、员工股票申报信息表、张默芳证券账户交易流程为证。

张毅的上述行为违反了《基金法》的规定，即“公开募集资金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员在投资证券时，应当事先向基金管理人报告，不得与基金份额持有人发生利益冲突。”

同期，张毅担任一家基金公司固定收益部特别账户投资经理，负责多项特别账户资产管理计划的投资管理。在此期间，他控制“张默芳”证券账户交易“15华联债券”、“16爱道01”和“14金贵债券”。

为规避市场价格波动风险，张毅将上述三种债券在其控制的“张默芳”证券账户与其管理的专用账户资产管理计划之间进行交易，为“张默芳”证券账户获取快速交易和价格优势。

具体交易如下:

1.2016年10月28日，“张默芳”证券账户卖出32，429张“14宝债券”。同日，张毅管理的资产管理计划1购买了4万只债券。

2.2017年2月23日，“张谋方”证券账户卖出108，721张“15华联债券”，同日，张毅管理的资产管理计划2买入147，171张。

3.2016年11月16日，“张默芳”买入“16e-Dao 01”8690只债券，同日，张毅管理的资产管理计划2卖出9000只债券。

据计算，“张默芳”证券账户上述交易产生的非法收入共计22.9万元。

以上事实得到了基金公司总经理办公会议纪要、张毅特殊账户投资经理产品清单、张默芳证券账户和银行账户信息、交易明细、手机mac截图、张毅和张默芳查询笔录、相关特殊账户资产管理计划指令委托交易记录、万德金融终端数据、沪深交易所利润计算结果的证明。

张毅的上述行为构成了《基金法》中“利用基金财产或地位为基金份额持有人以外的人谋取利益”的行为。

根据当事人违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度，上海证监局决定责令张毅依据《证券投资基金法》予以改正，没收违法所得22.9万元，并处25万元罚款。

纪律处分:列入黑名单

期限是十年

上述事实经上海证监局行政处罚决定确认后，协会根据《纪律处分实施办法(试行)》及相关自律规则的规定，直接对张毅进行了纪律处分。

根据《基金法》、《会员管理办法》和《纪律处分办法(试行)》，协会拟对张毅采取“终身黑名单”的纪律处分。

2019年9月23日，协会提前向张毅发出了《纪律处分通知书》，张毅在规定期限内向协会提交了书面答辩意见。

张毅的论据如下:

首先，他们对基金行业的法律法规了解不够。

二是利润及时上缴基金公司，专户损失得到补偿。

第三，违法行为发生后，基金公司已将他解雇，并停止支付奖金。上海证监局还对其处以没收非法所得和罚款25万元的行政处罚，并已给予经济和行政处分。

第四，我希望继续为祖国的金融市场建功立业。

经过审理，协会认为:

首先，张毅作为基金管理人，有义务熟悉基金行业的相关法律法规，对基金行业的法律法规了解不够并不是法定的免责事由。

第二，根据《会员管理办法》，“会员及其从业人员积极承担法律法规规定和合同约定的相关责任，并主动采取补偿投资者损失、与投资者达成和解等措施减少或消除不良影响的，协会可以减轻或免除其纪律处分”。

张毅赔偿相关专项账户资产管理计划损失符合上述纪律救济情形，本会采纳该辩护意见。

三是被上海证监局开除、停发奖金、给予行政处罚，这是违法行为的不良后果，与协会的纪律处分无关。

第四，张毅的个人主观意愿不影响协会的纪律处分。

鉴于上述基本事实、情况和审理情况，根据《基金法》、《会员管理办法》和《纪律处分实施办法(试行)》，协会决定对张毅采取以下纪律处分:加入黑名单，为期十年。

根据《纪律处分实施办法(试行)》，对上述纪律处分决定有异议的，当事人也可以在收到本决定之日起20个工作日内，向协会提交书面审查申请，说明申请审查的事实、理由和要求。在审查期间，上述纪律处分决定将继续执行。

来源：人民视窗网