涉案92亿！深圳神秘支付公司非法结算被查 曾获百度投资！

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深圳的一个非法支付平台，涉及近100亿元！以二维码和集合支付的名义进行非法结算，将商户的资金作为资金池进行拦截。然而，经过仔细调查，该平台截获的业务数量如此之大，或者还有其他原因。 根据激增的新闻报道，最近，辽宁大连警方破获了一起提供非法支付和结算服务的非法商业案件。据警方调查，深圳爱贝信息科技有限公司(以下简称“爱贝信息”)成立于2010年。2012年10月至2019年7月，以“集合支付”名义从事非法资金支付结算业务。在过去的七年里，爱贝公司已经向下游1900多家商户结算了92亿元的资金，估计非法利润超过1亿元。

天眼信息显示，爱北信息自成立以来，一直由北极光风险投资、百度等机构投资。

二维码被用来形成一个“基金池”，涉及总额为92亿英镑

12月30日，新华社报道称，在公安部经济侦查局的部署和指挥下，辽宁大连警方破获一起严重的非法经营案件。本案主角深圳市爱北信息科技有限公司(以下简称“爱北”)以“集合支付”名义从事非法资金支付结算业务，截获商户资金，涉案金额超过92亿元。

据报道，爱贝公司商务部的高级职员介绍了非法支付的具体流程:爱贝公司首先通过注册几个“空壳公司”从微信、支付宝等第三方支付机构获得支付渠道，然后将这些支付方式整合成二维码发送给商家使用。

然而，消费者支付给商家的钱并不直接进入商家的账户，而是首先进入爱贝公司的账户。爱贝公司将根据与商户约定的交货时间向商户结算款项，并收取一定的服务费；服务费的金额根据客户情况和约定的结算时间确定，一般为收取总金额的1%左右。

在爱北公司的案例中，涉及到非法结算的“两清”现象。“最明显的特点是，它不是直接到商人的帐户后，资本结算。”一位华东支付行业的资深人士对经纪公司中国记者表示:“第二代清算行的资金安全性很难保证，但由于第二代清算行可以避免一些抵店手续，而且费率较低，所以仍在一些行内流通。”

“集合支付本身并不违法，但如果集合支付平台从事结算业务，就会截获商家的资金，形成所谓的‘资金池’，这是违法的，也是有风险的。”据公安部经济调查局相关负责人介绍，非法支付结算业务的一个显著特点是，该平台在未获得中国人民银行发放的支付业务许可证的情况下，拦截消费者支付给商户的款项，并在直接提取手续费后转入商户账户。

据负责处理和调查此案的负责人透露，今年5月以来，至少有3000万元的资金无法支付给商家，因为爱北私底下挪用了商家的资金。

虽然一直受到监管的严重打击，但非法支付结算“吞”商户的钱并不少见，但像爱贝公司这样的拦截商户所涉及的金额如此之大，还是有其他原因的。

据警方调查人员称，这些非法在线支付平台也已成为其他犯罪发展和蔓延的温床。例如，他们为从事赌博、色情和其他网络犯罪的网站提供资金结算服务。

处理此案的警方告诉新华社:“在这个领域实际上存在着‘黑吃黑’的现象。”“被冻结的商户资金有519笔，现在只有115笔提交了解冻申请材料。爱贝公司知道有些商家从事非法生意，即使他们的资金被截获，他们也不敢报警。"

警方表示，非法网上支付活动在合法资金渠道和违法犯罪活动之间建立了“地下通道”，虚构交易背景，帮助违法犯罪资金逃避监管，严重扰乱金融市场秩序，危害支付安全；继续严厉打击网上支付违法犯罪活动，切实维护金融市场秩序，维护公共资金安全，净化支付市场环境。

抓住移动支付窗口，它已经覆盖了3.4亿用户

这个深圳平台的起源是什么？

根据企业搜索显示的工商信息，深圳市爱贝信息技术有限公司成立于2010年7月，注册资本为人民币200万元，注册工商股东12名，其中公司创始人兼首席执行官邱跃坤持有公司30.46%的股份，是公司的大股东和实际控制人。

从公司的一些官方宣传材料来看，邱跃坤行事低调。他出生于1975年，1998年加入中国在线；2000年，他加入china.com，在那里他负责人力资源，并负责招聘整个china.com深圳公司的技术团队。2001年加入王卓数码科技有限公司，参与中国移动数据业务支撑系统“梦网”业务。

大约在2012年，cmnet继续向前发展，无数的应用程序诞生了，移动支付成为巨头们不得不竞争的入口。

技术出身的邱跃坤显然对市场有着非常准确的认识。“由于所有应用都是运营商，除了微信和百度地图等超级运营商，大多数应用都无法建立自己的支付渠道和完整的交易系统。并完善服务体系，然后我们将帮助他们。”

基于“未来所有应用都将是运营商”的预判，邱跃坤于2010年创立了爱北云计费，为应用提供支付解决方案和支持服务。据企业家介绍，爱贝云会计成立于2010年，截至2015年12月，爱贝的服务拥有12，000名合作应用开发商，覆盖3.4亿用户。

据邱跃坤回忆，2012年3月，爱北陷入了两个月的低谷，公司有30多人已经三个月没有发工资了。当时，他们已经从著名的风险投资公司北极光获得了投资。然而，根据企业搜索显示的信息，在目前的12个注册工商股东，北极光没有找到。

值得注意的是，对持股5.13%的股东北京富辉亿达科技有限公司的企业调查显示，北京、天津、深圳等地的外商投资企业多达38家，涉及的业务除了信息技术之外，还有一半涉及商业保理业务，往往落后于复杂的供应链和贸易融资。

“一般来说，银联、银行或支付公司直接向商户进行资金结算，资金直接进入商户账户。相当于商人的钱的“埃比”已经转手了。如果它的支付链崩溃，或恶意运行，商人的钱自然会消失。”上述支付行业人士告诉记者。

第二种清算机制和无证非法支付机构都在正式支付清算系统之外，它们钻/钻/钻/钻/钻，形成了一个层层嵌套的复杂支付灰色金融网络。当挑战渗透监管的难度时，也会给更广泛的投资者带来更大的损失，这一直是严格监管的现象。近年来，一些非法在线支付平台通过技术手段，为“赌与赌”、电信诈骗、地下银行等违法犯罪活动提供支付接口服务，从中获取巨额利润。公安机关破获了多起非法网上支付案件，打掉了一批非法支付平台，维护了国家金融管理秩序。

来源：人民视窗网