江苏省农村信用社联合社：推动全省农商行系统反洗钱工作提档升级

本篇文章854字，读完约2分钟

江苏工会认真贯彻落实中国共产党第十九次全国代表大会精神，全面贯彻落实国务院《反洗钱、反恐怖融资和反偷税工作指示》和中国人民银行《洗钱和恐怖融资风险管理要求》，坚持“风险导向”和“合理怀疑”理念，将反洗钱工作提升到全面风险管理的高度，履行行业服务管理职能， 引导农村商业银行有序开展反洗钱工作，有效提升反洗钱绩效能力，反洗钱力度进一步加强。省联社反洗钱工作也得到了中国人民银行南京分行和江苏省国家安全部的肯定和好评。

一方面，我们应该不懈努力，加强客户识别。认真开展客户身份识别工作，严格执行实名制要求，深入有效开展受益人识别和登记工作，遵循“了解客户”的原则，做好反洗钱工作的第一步，从源头上防控洗钱风险。另一方面，依靠科学技术全面监控可疑交易。依托省协会强大的科技实力，构建反洗钱监控体系，为辖区内农村商业银行提供平台支撑。根据监管要求，系统性能不断提高，第四代的建设已经开始。项目完成后，反洗钱平台、黑名单监管系统、专用系统和新的网上核查系统将进行集群化。通过大数据分析，实现事前拦截、事中预警、事后监控。通过系统监控和人工筛选相结合，将可疑交易监控转化为智能化、标准化和流程化，提高可疑交易报告的质量。

同时，不断宣传，逐步增强公众意识。积极组织辖区内农村商业银行开展反洗钱宣传工作。此外，建立一个团队来有效地提高工作水平。加强反洗钱岗位建设。全行业法人机构总行级反洗钱专家100多名，并根据实际情况在部分农村商业银行设立反洗钱中心。此外，还努力提高反洗钱小组的质量。仅2018年，就有6528人通过了中国人民银行第三次金融业反洗钱培训，通过率为94.29%。

与此同时，该法案积极主动地准确打击洗钱犯罪。加强对可疑交易的甄别和判断，加强与中国人民银行和公安机关的合作。2018年，该省农村商业银行提交了一些重要的可疑报告，主要涉及涉嫌涉税犯罪和涉嫌非法兑换地下银行。部分农村商业银行的重点可疑报告具有较高的情报价值，由中国人民银行移交公安机关，为防范和打击洗钱案件提供了可靠的情报保障。(吴耀祥)

来源：人民视窗网