多家支付企业陷“举报门”为博彩等不法平台提供支付结算通道

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我刚刚在云网货币交易平台存了20元970元，但是网站第二天不能开通。王女士发现有2万余元汇款至第三方支付平台广州汇巨支付电子有限公司(以下简称“汇巨支付”)。

这不是一个案例。最近，许多投资者向《经济观察报》报告，他们参与的平台最终被发现是在线欺诈平台，许多支付机构也为这些平台提供支付和结算服务。许多投资者要求支付公司查封账户，冻结商户资金。在投资者反映的这些支付机构中，有许多行业巨头，如支付宝和银联。

近年来，监管部门多次出台相关管理措施“严打”电信网络欺诈，但总有公众投诉和举报，称支付公司为虚拟货币、网上赌博等非法外汇交易等非法平台提供支付结算渠道。

北京一家支付公司的互联网支付业务负责人表示:“监管规定非常严格，很难执行。”

消失的云币

王女士是一个股票爱好者。她告诉《经济观察报》，2019年4月初，通过朋友的介绍，她认识了一位名叫李俊泽的股评人。李俊则每天给王女士发一条私人信息，要求她进入直播室听股票分析，有时还会推荐个股。根据推荐，王女士买了股票，发现自己可以赚钱，并逐渐对李俊泽产生了信任。

王女士说，4月8日，李俊则分析了股市风险，要求投资者配置云网络货币。推荐的网站是coingoupex.com。出于信任，王女士在交易平台注册开户，并存入缙云网币。4月18日，王女士通过建行存入970元人民币20元。第二天早上，她发现这些交易平台打不开，李俊则和相关人士联系不上，就像凭空消失了一样。王女士告诉记者，她通过银行交易明细发现，有超过2万元汇至第三方支付平台进行汇总支付。她说，她遇到了更多被李俊泽欺骗的投资者，他们都有类似的经历，所有的钱都是通过融合支付平台连接到云网络货币上的。

《经济观察报》记者采访了融合支付，融合支付表示公司不会支持任何非法活动。在合作之前，商家将被要求提供合法和合规的许可证和正式的商业方案。然而，在业务过程中，一些商家通过窃取接口从事一些非法业务，并隐瞒和欺骗第三方支付机构。融合支付通过交易监控系统尽早拦截异常和可疑交易，履行第三方支付机构的职责。

根据支付总额，针对云网络货币事件，公司在发现商户交易异常时截获了部分资金，并将信息同步到备案机关。立案后，还指导受害人报案并提供相关线索。

据公开信息，融合支付成立于2008年，是广州商业地产企业贾政集团的全资子公司。五年前获得互联网支付许可，2015年底获准开展跨境人民币支付业务。首先，融合支付主要为贾政广场商户、商业零售企业和传统电子商务需求提供互联支付服务。随着跨境贸易支付的发展，融合支付为中小企业跨境业务中的收付款需求难点提供了跨境支付解决方案。今年年初，央行广州分行网站上发布的行政处罚信息显示，没收违法所得近18万元，罚款53万元，罚款总额近71万元。

在线赌博背后

一些投资者向记者报告称，一些支付公司涉嫌为外围赌博提供支付和结算渠道。

2019年4月2日，蔡先生被引诱进入qq上一个名为“恒耀”的外围赌博平台。他告诉记者，他后来了解到这个网站提供的奖品可以在后台被篡改，他还有2万多元要提取。

据蔡向记者提供的视频显示，当他选择在恒耀官网充值时，会跳出一个页面，里面有多种充值支付方式，包括大额快速充值、支付宝、银联扫描码等。蔡先生选择大额快速充值并填写充值金额后，页面会跳转到他选择的具体银行。选择后，将弹出一个订单信息页面，显示商家名称为集合付款，商品名称为水杯。

蔡志勇告诉记者，4月底之后，当他再次登陆该网站时，他发现聚合支付不再与赌博平台挂钩，但仍有支付宝和银联等支付方式可供选择。

《经济观察报》记者登录游戏平台，发现选择银联支付方式后，页面显示支付给上海贾伟电子科技有限公司..根据天燕查的数据，这是一家电脑配件批发公司，主要经销数码电子产品，如diy组装电脑，并考虑外围设备。创始人是程伟伟。

记者就上述情况采访了银联，银联回答称，中国银联作为清算组织，始终严格遵守各项监管要求。同时，严禁会员机构为任何非法交易提供支付服务，任何违规行为将严格按照相关业务规则处理。中国银联将继续督促网络成员机构保持业务合规，严格执行商户管理、交易监控和风险调查的相关要求。。

当记者选择支付宝在上述赌博平台上充值时，会弹出一个二维支付码，扫描后会显示转账给个人账户为“强240李坤”的人。

支付宝告诉《经济观察报》，它对网上赌博零容忍，拒绝与任何赌博商家合作，并不断引入新技术来加强打击力度。目前，支付宝的黑灰色行业团队已经介入，跟进恒耀娱乐的调查取证。2018年初，支付宝启动了“天朗计划”，将警方、企业等多方联系起来，对黑灰色行业进行源头控制，其中打击赌博是重点之一。一旦证实商户违规涉及赌博，支付宝可以采取严厉的处罚措施:立即限制商户的收款功能并退市；及时报警，配合警方采取限制性措施，打击赌博资金；将赌博相关的商家加入黑名单，不再提供任何支付宝服务。

为什么一再禁止？

支付公司支持赌博平台和非法外汇平台提供结算服务的情况并不少见。记者也在投诉平台上看到了许多投资者的投诉。

赌博组织利用第三方支付平台进行赌资结算和清理的现象一直是公安部门集中整治和相关部门监管的重点。2010年6月21日，根据公安部官方网站，第三方支付平台快钱公司为赌博网站提供支付服务，盈利超过1700万元。高级经理梅某与境外赌博集团勾结，协助境外赌博集团转移30多亿元。

支付行业的很多人向《经济观察报》透露，一些支付公司之所以访问上述非法平台，是因为这些平台的利润比普通的正规平台高出几倍。此外，互联网支付C端的战场几乎完全被巨头瓜分，正规商家将访问大公司，而其他平台的访问量很小。

今年3月，央行发布了《关于进一步加强支付结算管理，防范电信网络新犯罪的通知》(185号文件)，可谓是对各种网络电信欺诈的一记耳光。185号通知强调，未经监管部门批准，收购机构不得直接或变相为网上赌博色情平台、网上彩票销售平台、非法外汇和贵金属投资交易平台、非法证券期货交易平台、代币发行融资和虚拟货币交易平台、网上资产管理业务、未经省政府批准的大宗商品交易场所等非法交易提供支付结算服务。此前，央行还制定了《非银行支付机构网上支付服务管理办法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，要求支付机构及时跟踪检查商户信息。

此外，监管部门一再提出巨额罚款。2018年，国富宝为非法交易提供网上支付服务，为身份不明客户提供服务或与他们进行交易，未按规定提交可疑交易报告，被央行“吃”了4646万元的巨额罚款。芝罘区和银盛支付分别收到去年第二大和第五大罚款，金额分别为4200万元和2247万元，原因是平台提供的非法支付渠道。

但是，为什么人们总是报告支付公司为非法平台提供支付和结算渠道，甚至包括像支付宝和银联这样的支付巨头？这不是支付宝第一次被报道参与赌博网站的海外结算。2016年，一些媒体报道称，支付宝支持大多数在线赌博平台交易。

一位与支付宝关系密切的支付风险控制人士向《经济观察报》表示，这是因为商家冒用的非法技术在不断升级，支付企业检测商家港口名称和商业登记是正常的，但它在中间层转包了多个背心，然后转移到网上赌博平台或其他非法平台。

上述北京支付公司网上支付业务负责人表示，85号文件的主要内容实际上是在2016年公布过一次，这次只比当年更详细，但支付机构违法违规问题已经被多次禁止多年。监督的规则是非常强大的，困难在于如何执行。

来源：人民视窗网