8家银行因EAST系统数据质量及报送违规“吃”罚单，中国银行被罚270万

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5月9日，银监会连续对8家银行进行监管罚款，其中6家大型国有银行和2家股份制银行均因东系统数据质量和违规提交被罚款，8家银行共被罚款1970万元。

根据中国保险监督管理委员会的官方网站，中国农业银行收到了两笔巨额监管罚款。

行政处罚信息披露表显示，此次中国农业银行主要存在十大违法违规行为，包括:(1)两个协会一级境外机构管理不到位；(2)国家风险管理不符合监管要求；(三)挪用信贷资金作为保证金的；(4)集团成员不包括在集团客户的统一信贷管理中。

此外，中国农业银行在监管标准化数据(东)系统的数据质量和数据报送方面存在以下违法违规行为:(1)资本交易信息漏报严重；(二)遗漏信贷资产转移业务的；(三)遗漏贸易融资业务。(4)子账户明细记录应报而不报；(五)应上报但未上报的子账户数据；(6)关键和可报告字段缺失或报告错误。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十七条及相关内部控制管理和审慎经营规定，中国银行保险监督管理委员会对农行实施了430万元的行政处罚。做出上述处罚决定的日期为4月22日。

值得注意的是，除农行外，当天发布的行政处罚信息显示，包括中国银行、中国工商银行、中国建设银行在内的7家银行也因在规范数据(东)系统数据质量和数据报送监管方面违法违规受到银监会处罚。

其中，中国银行共被罚款270万元，违规行为具体包括:(1)理财产品数量漏报；(二)资本交易信息严重漏报；(三)遗漏贸易融资业务。(4)子账户明细记录应报而不报；(五)应上报但未上报的子账户数据；(6)关键和可报告字段缺失或报告错误。

中国工商银行也被罚款270万元。其监管标准化数据(east)系统的数据质量和数据报送存在以下违规行为:(1)理财产品数量漏报；(二)资本交易信息严重漏报；(三)信贷资产转移业务遗漏。(4)未报告贷款核销业务；(5)子账户明细记录应报而不报；(6)子账户数据应上报但未上报；(七)委托贷款业务应报而未报；(八)重点和应报告领域的遗漏或报告错误。

同时，交通银行被罚款共计260万元。违规事实主要是监管标准化数据(东)系统数据质量和数据报送中的以下违规行为:(1)理财产品数量漏报；(二)资本交易信息严重漏报；(三)遗漏贸易融资业务。(四)信贷业务担保合同的遗漏；(5)子账户明细记录应报而不报；(6)子账户数据应上报但未上报；(七)重点和应上报的字段缺失或上报错误。

此外，建行此次罚款金额为230万元，其监管标准化数据(东)系统的数据质量和数据报送存在以下违规行为:(1)资本交易信息漏报严重；(二)遗漏信贷资产转移业务的；(3)银行承兑汇票业务遗漏。(4)遗漏或错报贸易融资业务；(5)子账户明细记录应报而不报；(6)子账户数据应上报但未上报；(七)重点和应上报的字段缺失或上报错误。

此外，邮政储蓄银行被罚款共计190万元。其监管标准化数据(east)系统的数据质量和数据报送存在以下违规行为:(1)资本交易信息漏报严重；(二)贷款核销业务有遗漏或错报的；(三)遗漏贸易融资业务。(4)子账户明细记录应报而不报；(五)应上报但未上报的子账户数据；(6)错报总账会计数据；(七)重点和应上报的字段缺失或上报错误。

除了上述被处罚的6家国有银行外，还有两家股份制银行被公开罚款。

行政处罚信息公示表显示，光大银行共被罚款160万元，其在监管标准化数据(东)系统中的数据质量和数据上报存在以下违规行为:(1)分户账明细记录应上报但未上报；(2)关键字段和可报告字段遗漏或填写不正确；(三)向检查组提供与事实不符的材料；(4)账户设置不能反映实际业务。

同时，中信银行还对标准化数据(东)系统数据质量和数据报送中的以下违法违规行为进行监管:(1)理财产品数量漏报；(二)遗漏信贷资产转移业务的；(三)遗漏贸易融资业务。(4)子账户明细记录应报而不报；(五)应上报但未上报的子账户数据；(六)重点和应报领域有遗漏或错误的，处以160万元罚款。

来源：人民视窗网