“比例配售”追爆款？监管明确禁止此项营销字眼！8个“不得”规范基金销售

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近日，记者了解到，监管部门下发了《关于严格规范宣传推介行为，促进股权基金健康发展的通知》。

该通知指出，在近期的日常监管中，发现个别基金管理人和基金销售机构在基金宣传和推广方面不够谨慎，部分宣传用语涉嫌误导。为此，相关证监局对相关机构进行了检查，并根据法律法规对存在的问题进行了严肃处理。

为了保持当前股票型基金的健康发展，进一步规范基金销售活动，严格宣传和推广基金，记者注意到，通知共提出了四项内容，其中包括八项禁令。具体如下:

一是巩固基金推广的合规和内部控制机制。

基金管理人和基金销售机构应当建立健全基金宣传推广材料合规审查机制，全面落实法律法规对基金宣传推广材料的规范要求。基金销售机构应统一集中制作和审核宣传推广材料，认真组织基金销售人员的培训，严格检查和监督宣传推广行为，制定科学合理的销售部门和人员考核激励制度，基金销售活动始终坚持投资者利益优先和长期投资理念，不得对初始资金安排专项考核激励。

二是坚持长期投资和专业合规的宣传导向。

基金管理人和基金销售机构应当严格按照法律法规要求，在基金宣传推广材料中公布过往业绩。原则上，基金管理人以往业绩的公布，应涵盖基金管理人管理的所有类似产品，并严格遵守业绩公布间隔规定的要求。严禁单方面选择基金管理人的特定或部分产品、特定或部分过往业绩的区间进行宣传，短期业绩不足六个月的不得公布。基金宣传推广材料应充分向投资者显著揭示过去业绩不等于未来收益，提示产品收益波动的风险，不得以明示、暗示或任何方式承诺产品未来收益。

第三，以合规、审慎和准确的方式介绍基金经理的专业经验和能力。

基金管理人应高度重视机构研究能力的培养，严格按照规定建立分级投资决策机制，以扎实的研究和规范的决策授权为产品投资活动提供支持。如果产品推广材料涉及基金管理人的专业背景信息，应客观、准确地提供与产品投资相关的基金管理人职位，不应简单罗列任职年限等信息。

第四，严格规范宣传推广行为。

？基金管理人和基金销售机构应当认真履行诚实、信用、审慎、勤勉的义务，遵守真实性和准确性的基本要求，谨慎选择宣传语言，严格履行客户风险偏好和承受能力识别、产品风险特征匹配等相应义务。不得在产品营销中隐瞒产品特有风险等重要信息，不得进行误导性宣传。诸如提高上限和按比例配售基金产品等安排可以在宣传和推广材料中作为风险警告项目列出和解释，但不应以不同字体或放大字体强调，也不应作为营销和宣传的销售主题。

据记者进一步了解，短期业绩不宜公开的观点在过去已经多次被提及，最近的热点比例配售也开始出现在本报道中。

众所周知，今年以来，许多热门主题基金已经超过100亿元，他们都不得不开始比例配售。

然而，当这种比例配售被规范化后，就形成了渠道方面的营销思维，也就是说，当向客户介绍时，会反复提到基金可能会按比例配售，如果你想配售更多，你必须支付更多。可以说，比例配售已经成为一种新的营销方式，这反过来又进一步推高了基金的认购规模。

这项监管规定及时注意到了这一现象，有利于引导基金销售向更加合理的方向发展。

封面图片来源:照片网

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来源：人民视窗网